Les transaccions de divises dels bancs: tipus i característiques

Les transaccions de divises - Una transacció que es va assentar per acords internacionals o la legislació nacional amb l'ús dels valors de moneda.

Tipus de transaccions de divises

transaccions 1. divises a termini (futurs, forwards) - Una transacció, durant el qual les parts estan d'acord en el lliurament d'una certa quantitat de moneda a través de l'hora acordada després de la finalització de la transacció pel tipus de canvi, que es fixa en el moment de la conclusió. En les transaccions de futurs de divises, hi ha dues característiques.

tipus de canvi es fixa en la transacció, tot i que es porta a terme després d'un cert període de temps.

Entre conclusió i les transaccions que realitzen hi ha un interval de temps. Data límit, és a dir, el lliurament de la moneda, es defineix com el final del període de la data de la transacció o un altre període dins del terme.

Al mercat de divises contractes a termini es duen a terme:

- d'obtenir a causa de les divises guanya beneficis especulatius;

- per a inversions a l'exterior d'assegurances directes o cartera davant de possibles pèrdues a causa de la depreciació de les monedes en què s'apliquin;

- l'intercanvi (conversió) per a fins comercials, és a dir, abans de la venda de divises o compra de divises per a pagaments futurs.

Aplicació per a cobrir el risc de canvi d'operacions a terme en el moment de les operacions comercials s'ha generalitzat en els anys 70 durant la transició a els tipus de canvi flotants.

2. Les operacions de divises dels bancs "in situ" el més comú. Ells representen el 90% del volum total de les transaccions de divises. La seva essència està en la compra i venda de divises en l'estat de subministrament d' els bancs en el segon dia hàbil següent a la data de la transacció a la taxa s'ha fixat en la seva conclusió. En aquest cas, les jornades de treball es consideren per a cadascuna de les monedes implicades en la transacció. És a dir, si el dia següent a la data de la transacció per a un no-treball una de les monedes, el termini de lliurament de la moneda és més gran que un dia, i si una altra moneda no és un dia hàbil, el part també s'incrementa en un dia.

En aquestes transaccions el subministrament de moneda es fa a aquests comptes, que s'especifiquen els bancs beneficiaris. La conversió de moneda en dos dies prèviament dictades per les dificultats objectives de la seva aplicació en un període de temps més curt, també es requereix una anàlisi de les operacions de divises del banc comercial.

L'element més mòbil a les posicions en moneda estrangera són les operacions del Banc en el mercat de divises amb el lliurament expressa, però contenen un cert risc. Amb l'ajuda de les transaccions "spot" que ofereixen els bancs necessitats dels clients en una moneda estrangera, dut a terme, el flux de capital especulatiu i l'arbitratge d'una moneda a una altra.

3. Les operacions de "swap" són un tipus d'acord que combina els diners en efectiu de divises les transaccions dels bancs. Conegut com l'acció del banc des dels temps medievals, quan els banquers italians van dur a terme operacions amb els comptes. Més tard, van començar a desenvolupar-se en la forma d'operacions deportnyh i reportnyh. Backwardation - una combinació de transaccions inter-relacionats en l'informe ordre invers, el que porta a una venda en efectiu de moneda estrangera i la compra al moment.

Més tard, les transaccions de divises dels dipòsits dels bancs 'intercanvi' forma d'intercanvi adquirits per una quantitat equivalent a diverses monedes. El desavantatge d'aquesta operació era augmentar el balanç del banc, creant d'aquesta manera riscos i factors addicionals van empitjorar. operacions de divises dels bancs, "SWAP" resoldre aquests problemes, la consideració es fa en fora de balanç, el que significa que el canvi de moneda es porta a terme en el formulari de compra.

"SWAP" combina la compra i venda de moneda amb el lliurament immediat de kontrsdelkoy les mateixes monedes durant un determinat període. En els pagaments contra negociats amb els dos socis (empreses, bancs, i altres).